DeFi: 1 guía completa de finanzas descentralizadas (DeFi)

En general, el financiamiento descentralizado (Defi), que impulsa la cadena de bloques, aún está en pañales pero ofrece una propuesta atractiva a través de la cual los individuos e instituciones utilizan un acceso más amplio a las aplicaciones financieras sin la necesidad de la confianza de un intermediario financiero. Este desarrollo podría beneficiar a las personas que anteriormente no tenían acceso a estos servicios financieros. Además, Defi promete un mercado de capitales integral.

¿Qué es Defi?

Defi enfatiza un enfoque más amplio de la descentralización general en el sector financiero tradicional. El corazón de la iniciativa es la apertura de los servicios financieros tradicionales a todos, proporcionando un ecosistema de servicios financieros sin licencia basados ​​en la infraestructura blockchain.

En general, Defi es un intento ambicioso de descentralizar casos fundamentales de uso financiero tradicional, como el comercio de cadenas de bloques, préstamos, inversiones, gestión de patrimonio, pagos y seguros. Defi se basa en aplicaciones o protocolos descentralizados (dApps). Al ejecutar estas dApps en la cadena de bloques, garantiza una red financiera de cuentas de pares. Al igual que los bloques de construcción de Lego, cada dApp se puede combinar. Los contratos inteligentes funcionan como conectores comparables con API bien definidas en sistemas tradicionales.

El ascenso de Defi

Aunque la iniciativa de financiación de código abierto es en gran medida independiente de la cadena de bloques, opera en cadenas de bloques más flexibles (es decir, contratos inteligentes programables), así como en una sólida base de desarrolladores. Cada vez más criptoinstituciones ofrecen soluciones Blockchain para Defi. Nombramos los 5 protocolos más populares utilizados para contratos inteligentes.

ProtocoloVolumen 1-1-21
Ethereum2,5 millones
Cadena inteligente Binance141.53 millones
Ondas37.61 millones
Eos8.4 millones
Tron8.03 millones
plataformas de contratos inteligentes más populares 2021

Como puede ver, todas estas son cadenas de bloques con una moneda criptográfica adjunta. Por lo tanto estas criptomonedas: Ethereum (ETH), BinanceCoin (BNB), Olas (Olas), Eos (EOS) y Tron (TRX) son populares entre muchos inversores. El volumen combinado de Defi de estos contratos inteligentes según 1-1-21 fue de $ 2.04 mil millones. Además, se utilizaron contratos inteligentes para intercambios ($ 854.49 millones) y juegos de azar ($ 10.6 millones).

Ahora que conocemos la base de Defi, es hora de profundizar un poco más en el ecosistema Defi.

El ecosistema Defi

Ecosistema Defi y sus productos Los diversos productos incluidos en Defi también se conocen como financiación de código abierto, ya que es un ecosistema en el que blockchains, activos digitales y protocolos abiertos se integran en estructuras financieras convencionales. Echemos un vistazo a algunos de estos productos.

Protocolos de préstamos abiertos:

Como su nombre indica, es una plataforma blockchain para el préstamo de dinero digital, los protocolos de préstamos abiertos son los más populares entre otros sectores de finanzas abiertas en los últimos años. Como un banco, los usuarios depositan su dinero y cuando alguien les presta activos digitales, ganan intereses. Pero en lugar de intermediarios, los contratos inteligentes aquí dictan los términos del préstamo, conectan a los acreedores y prestatarios y distribuyen las tasas de interés. Debido a la transparencia innata de la cadena de bloques y la ausencia de intermediarios, el prestamista obtiene mayores ganancias y comprende más claramente los riesgos.

El protocolo de préstamos abierto se basa en una cadena de bloques pública como Ethereum (ETH), y debido a la importancia de su capacidad para prestar activos digitales, se puede adoptar ampliamente a nivel mundial. Ofrece varias ventajas sobre los servicios crediticios tradicionales.

• Integración con préstamos o empréstitos con activos digitales.

• Garantía de activos digitales en caso de incumplimiento del préstamo.

• Liquidación actual de transacciones y nuevas formas de asegurar el préstamo.

• Estandarización e interoperabilidad, que también pueden reducir los costos mediante la automatización.

• No hay verificación de crédito, lo que significa un mejor acceso para las personas que no pueden acceder a los servicios tradicionales.

2. MakerDAO:

Este se ha convertido en uno de los protocolos de préstamos descentralizados más populares. Se puede observar que la empresa ha propuesto varios incrementos en la tasa de estabilidad para mantener la paridad con el Paridad de precios Dai-USD, debido a problemas de escala. Este último permite a los usuarios tomar prestados y prestar activos digitales, pero utiliza modelos de crédito bien conocidos, como verificaciones de crédito y una empresa que maneja las solicitudes de préstamos.

3. Monedas estables:

A diferencia de otras criptomonedas que tienen valores variables, las stablecoins son tokens emitidos por una cadena de bloques diseñada para contener un cierto valor. Esto generalmente se asocia con monedas fiduciarias como el dólar estadounidense, pero a menudo con otros activos como el oro. Una moneda estable incluye garantías para ajustarse a los cambios de precios.

Sin embargo, la asociación centraliza las monedas estables, lo que provoca un llamado 'punto único de fallo'. Estas monedas estables requieren confianza en una entidad centralizada y, por lo tanto, están sujetas a pérdidas de capital y desestabilización por factores geopolíticos externos. También se vuelve riesgoso cuando hay una falta de confianza en la capacidad de la parte central para proteger las letras de cambio.

Este problema se resuelve haciendo que estas monedas sean estables y verificables. Tenga en cuenta que las empresas detrás de estas monedas estables ganan intereses sobre el efectivo depositado por los usuarios que depositan en una cuenta bancaria. La investigación muestra que con el tiempo, este margen de precio disminuiría y beneficiaría más al cliente. Si desea obtener más información sobre las monedas estables, visite nuestra página dedicada a las monedas estables (próximamente).

Estos son los 10 tokens Defi más populares

Si bien se considera que invertir o comerciar con criptomonedas se encuentra en una 'etapa inicial', invertir en tokens Defi es aún más incipiente. Por un lado, esto significa que se pueden obtener rendimientos de inversión muy interesantes. Por otro lado, esto significa que el mercado es aún más volátil y no está regulado que el mercado de criptomonedas. Sin embargo, invertir en tokens Defi se vuelve cada vez más popular. A continuación, encontrará los tokens Defi más grandes, ordenados por capitalización de mercado.

Nombre Precio24H%Gráfico (7D)
uniswap
Uniswap (UNI)
$22.401.88%
Bitcoin envuelto
Bitcoin envuelto (WBTC)
$40,108.003.93%
dai
Por (DAI)
$1.010.920%
luna tierra
Terra (LUNA)
$11.676.88%
aave
Aave (AAVE)
$321.493.58%
fabricante
Fabricante (MK)
$2,947.402.00%
token de gobierno compuesto
Compuesto (COMP)
$404.070.15%
cadena de toros
THORChain (RUNA)
$6.192.30%
sushi
Sushi (SUSHI)
$8.603.67%
havven
Synthetix Network Token (SNX)
$9.743.85%
anhelar-finanzas
año.financiación (YFI)
$32,453.002.34%
un
UMA (UN)
$8.980.06%
renbtc
renBTC (RENBTC)
$40,121.003.83%
bucle
Loopring (LRC)
$0.2513.83%

Beneficios de defi

Defi se basa en blockchain. Una cadena de bloques a menudo se conoce como una infraestructura de capa general, por lo que en Defi se puede considerar un grupo de aplicaciones de segunda capa. Esto permite que Defi sea inherente a las características fundamentales de la descentralización. Es importante tener en cuenta que esto solo es cierto si la cadena de bloques en sí está descentralizada. Al cumplir con este prerrequisito, las principales ventajas de abrir un activo financiero se comparten con las principales ventajas del blockchain:

• La verdadera descentralización permite la resistencia al censo, la participación global independientemente del estatus social y libera a terceros confiables.

• El uso de blockchain como infraestructura tecnológica permite transacciones / acuerdos relativamente rápidos y baratos, la inmutabilidad de los contratos financieros y la automatización de contratos.

• Los programas Defi generalmente permiten al usuario retener la posesión de claves privadas. Esto se conoce como el custodio en el ecosistema blockchain. El usuario tiene el control total del dinero sin un tercero confiable.

• Mayor transparencia del ecosistema y, por tanto, precio y eficiencia del mercado. No existe un riesgo mínimo para el cliente, como los datos asimétricos, y los intereses personales se gestionan mediante un protocolo transparente.

• Defi promueve los efectos de red, ya que una multitud de innovaciones se generan mediante una combinación única de diferentes proyectos en aplicaciones de Capa 2 o incluso de Capa 3.

Conclusión:

La financiación defi o descentralizada quiere interrumpir el sistema financiero actual al traer nuevas soluciones a la cadena de bloques pública. Defi reorganiza los sistemas financieros tradicionales existentes definidos por la centralización y permite que las personas se comuniquen directamente en protocolos descentralizados, seguros y transparentes. La propia naturaleza del movimiento elimina el problema de la confianza en manos humanas y utiliza el código que ejecuta para crear una seguridad completa.

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