Mientras existan monedas criptográficas, existen estafas criptográficas. Te explicamos cómo detectarlos y te brindamos 5 consejos para evitar las estafas criptográficas.
Por supuesto, comenzamos con el primer paso cuando queremos saber más sobre las estafas criptográficas. Nos preguntamos si incluso existen.
Índice del contenido
¿Hay estafas criptográficas?
La respuesta sencilla y triste es "sí". Hay muchas formas en que los estafadores intentan controlar sus inversiones en criptomonedas ganadas con tanto esfuerzo. Tienen cuatro opciones para atacar tu dinero. Estos son los siguientes:
- Atacar el intercambio de cifrado;
- Atacarte con estafas y falsificaciones;
- Atacar los precios de las criptomonedas;
- Crea una moneda o ficha falsa;
Más adelante explicamos cómo reconocer estos fraudes criptográficos y cómo evitarlos. Antes de hacer eso, respondemos a otra pregunta.
¿Son ilegales las estafas criptográficas?
Cuando esperabas un 'sí' sólido y claro, tenemos que decepcionarte. La respuesta correcta es 'eso depende'. Por supuesto, el fraude obvio, el phishing, la estafa y otros comportamientos que son ilegales en la vida normal son igualmente ilegales cuando se utilizan en el entorno criptográfico. Sin embargo, algunas cosas, a pesar del comportamiento inmoral, no son punibles legalmente. Damos tres ejemplos:
- Cuando no está prohibido por la ley, no es ilegal. Algunos actores dudosos eligen deliberadamente un lugar que tiene un mal sistema legal. Los pensamientos detrás de eso son que cuando una determinada acción no está prohibida por la ley, no es ilegal.
- Un ataque del 51%. Una forma de cometer un 'fraude' criptográfico es secuestrar una moneda criptográfica al hacerse cargo de la cadena de bloques. Cuando una moneda es validada por Prueba de trabajo, alguien puede obtener el 51% de los nodos para controlar la cadena de bloques y alterarla.
- Esquemas de bombeo y descarga. El bombeo y el vaciado están prohibidos en varios mercados financieros, como el comercio de acciones. Sin embargo, es perfectamente legal crear un 'bombo publicitario' en torno a una determinada moneda (incluso cuando la información proporcionada es falsa) y comenzar a vender mientras los inversores minoristas en la moneda o el token todavía están comprando.
5 consejos para reconocer y evitar las estafas criptográficas
Por supuesto, no quiere ser víctima de un fraude criptográfico. Para evitarlo, es importante reconocer un intento de estafa criptográfica y evitar quedar atrapado en un fraude criptográfico. Te explicamos con algunos ejemplos.
Estafas criptográficas 1: cómo evitar las estafas y el phishing
La estafa y el phishing son varias tácticas para obtener acceso a su criptomoneda sin su consentimiento. Por lo general, esto se hace de dos maneras. O recibe un correo electrónico de una 'parte de confianza' para iniciar sesión y realizar una transacción, o un impostor se comunica con usted y afirma ser un representante de una parte en la que confía con una solicitud para transferir urgentemente sus fondos.
La forma de evitar este tipo de estafas criptográficas es seguir los siguientes pasos:
- Sus compañías de intercambio de confianza y billeteras confiables nunca le pedirán contraseñas y claves de privacidad, así que no las proporcione.
- Si alguien lo llama: finalice la conversación y comuníquese con el servicio de asistencia técnica del proveedor involucrado de una manera que usted usa habitualmente y en la que confía. Pregúnteles qué está pasando y discuta los asuntos.
- No comparta su clave privada o contraseña de billetera (y mucho menos la frase inicial) en NINGUNA circunstancia.
Estafas de cifrado 2: ¿cómo evitar un ataque al intercambio de cifrado de su elección?
Por supuesto, no es capaz de detener un ataque a un intercambio de criptomonedas como inversor promedio, sin embargo, puede hacer tres cosas para evitar la exposición de su cripto y / o dinero a un ataque. Las medidas que puede tomar son:
- Use una billetera separada. Cuando deja su cripto en el intercambio (a veces incluso cuando usa una billetera de intercambio) no tiene la clave privada de sus criptomonedas. Estas claves privadas son el principal objetivo de los estafadores. Se llama "un punto único de debilidad". Al usar una billetera separada, tiene las claves privadas de su criptografía.
- No deje dinero no utilizado en su cuenta. Si desea realizar un depósito para invertir, hágalo en el momento en que esté listo para comprar efectivamente la criptografía de su elección. Lo mismo ocurre con una venta. ¿Ha vendido su cripto y no quiere reutilizar su fiat? Realice un retiro a su cuenta bancaria.
Cuando se encuentra en una situación en la que no es rentable pagar o invertir en el lugar, puede considerar convertir su dinero en una moneda estable como Tether (USDT) o USD Coin (USDC) y dejarla allí hasta que encuentre la correcta. destino o momento adecuado para (re) invertir.
- Abra una segunda cuenta comercial con otro corredor. Para los comerciantes europeos, el emparejamiento Bitvavo y Cambio de Changelly es una opción de uso común. Cuando hay un ataque digital a un determinado corredor y su sitio está caído, usted se ha permitido continuar operando sin la molestia de las verificaciones, etc. Especialmente cuando el mercado es volátil y ha transferido su criptografía a una billetera, puede ganar mucho dinero. cuando estés preparado.
Por supuesto Bitcoin (BTC) es una criptomoneda confiable en la que invertir. Este es el precio real de Bitcoin:
Estafas criptográficas 3: ¿Cómo detectar un esquema de bombeo y descarga en juego?
Cuando sigue de cerca los mercados, es posible que detecte algunas criptomonedas que están aumentando rápidamente. Investigas y descubres que hay mucho 'rumor' en las redes sociales y crees que te espera un ganador. Lamentablemente, es probable que haya detectado un esquema de "bombeo y descarga" sin saberlo. Durante un 'bombeo y descarga', los iniciadores compran muchas monedas de una determinada criptografía a un precio bajo.
Después de comprar la moneda, comienzan a difundir noticias (falsas) y crean un gran revuelo en las redes sociales. Otros inversores notarán la exageración y comprarán la misma moneda. Esto causa un efecto de bola de nieve y, antes de que te des cuenta, muchos compradores están interviniendo. En ese momento, los compradores iniciales están vendiendo sus monedas por los altos premios que se indican en el intercambio. Una vez que han vendido y obtenido ganancias, detienen el bombeo y todo lo que les queda a los inversores minoristas es el dumping (por supuesto, contra una pérdida).
Por cierto, este efecto de bola de nieve no debe confundirse con la bola de nieve criptográfica, que es un efecto regular del comercio de cifrado en una tendencia bajista.
Por supuesto, hay varios pasos para evitar que se convierta en la próxima víctima de estas estafas criptográficas. Ofrecemos tres sencillos pasos:
- Consulte el historial comercial a largo plazo. ¿Hay un aumento inesperado de la cantidad de monedas que se negocian en un momento dado? ¿Nunca ha habido una corrida de toros tan firme antes? ¿Por qué debería haberlo ahora?
- Consulta las fuentes de noticias y rumores. ¿Quiénes están vendiendo las noticias? ¿Son estas partes respetables o vagos trolls anónimos de Internet (que incluso podrían tener una reputación de bombeo y dumping)?
- Utilice las instalaciones de stop loss o bots comerciales, como Cryptohopper para asegurarse de proteger sus inversiones, incluso durante un esquema de bombeo y descarga.
Estafas criptográficas 4: creación de una moneda falsa o un intercambio falso
Otra forma de estafar a los inversores con sus inversiones en criptomonedas y / o fiat es crear una cuenta falsa o un intercambio falso. Este es un fraude clásico. O la gente compra monedas y descubre por las malas que vender o retirar su dinero es imposible. Otra opción es que te encuentres con un intercambio o una moneda que proporcione grandes rendimientos por una astucia y desaparezca repentinamente. En ese caso, la falsificación de una moneda o cambio a menudo se combina con el esquema Ponzi clásico o un esquema de "bombear y descargar".
Puede evitar el uso de intercambios falsos y la compra de criptomonedas falsas siguiendo tres sencillos pasos:
- Cuando considere un intercambio de cifrado, consulte Google y descubra el historial y la reputación del intercambio;
- Cuando considere comprar una nueva moneda criptográfica, consulte al equipo que está detrás de la moneda. ¿Son estas personas de buena reputación y existe una hoja de ruta clara?
- ¿En qué intercambios figura la moneda criptográfica? Cuando una moneda aparece en intercambios gratuitos con cheques pequeños o sin cheques, los cambios son más grandes que hay una estafa. En los intercambios regulares, las criptomonedas se verifican antes de que aparezcan en la lista. Uno de los ejemplos más recientes de una estafa de criptografía con una moneda falsa es el token de Squid Game. En WANT.nl explicamos el Fraude de tokens de Squid Game (en holandés).
Consejo adicional 5: manténgase alejado de los 'servicios de recuperación' y tenga cuidado con las 'piscinas de bombeo y descarga'
Hay ciertas comunidades en las redes sociales que organizan estrategias de bombeo y descarga. Cuando eres parte de una comunidad así, obtienes 'consejos' para comprar ciertas monedas y beneficiarte de una bomba que los propietarios del grupo están planeando. Sin embargo, a menudo estos propietarios han iniciado la bomba antes de compartir sus 'consejos' y resulta que usted se convierte en una víctima en lugar de un comerciante rentable.
La forma más triste de fraude criptográfico es el 'fondo de recuperación'. Una vez que haya sido estafado y haya perdido su dinero, esta estafa comienza. Después de un tiempo, recibe un correo electrónico de un supuesto especialista en seguridad o incluso de combatientes del crimen "oficiales". ¡Tienen buenas noticias! Los fondos estafados se rastrean y se pueden recuperar, sin embargo, debe pagar una pequeña contribución en los costos. (generalmente un porcentaje de los fondos robados). Por supuesto, tendrá que pagar por adelantado, porque una vez que haya pagado no habrá seguimiento. El correo es enviado por los mismos estafadores que tomaron sus inversiones iniciales y usted es estafado por segunda vez.
Con suerte, estos consejos para reconocer y evitar las estafas criptográficas son útiles para comerciar de forma segura y responsable.
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Nota: Nunca proporcionamos asesoramiento financiero, por lo que no puede interpretar nuestras contribuciones de esa manera. Siempre haga su propia investigación y tome decisiones racionales sobre si, cuándo, en qué y cuánto desea invertir.