Finché esistono monete crittografiche ci sono truffe crittografiche. Ti spieghiamo come individuarli e ti forniamo 5 consigli per evitare le truffe crittografiche.
Ovviamente iniziamo con il primo passo quando vogliamo saperne di più sulle truffe crittografiche. Ci chiediamo se esistono anche.
Sommario
Ci sono truffe crittografiche?
La risposta semplice e triste è "sì". Ci sono molti modi in cui i truffatori stanno cercando di controllare i tuoi investimenti in criptovalute duramente guadagnati. Hanno quattro opzioni per attaccare i tuoi soldi. Questi sono i seguenti:
- Attacca lo scambio di criptovalute;
- Attaccarti con truffa e falso;
- Attacca i prezzi delle criptovalute;
- Crea una moneta o un gettone falso;
Più avanti spieghiamo come riconoscere queste frodi crittografiche e come evitarle. Prima di farlo, rispondiamo a un'altra domanda.
Le truffe crittografiche sono illegali?
Quando ti aspettavi un 'sì' sonoro e chiaro, ti dobbiamo deludere. La risposta corretta è "dipende". Ovviamente frodi evidenti, phishing, truffe e altri comportamenti illegali nella vita normale sono altrettanto illegali se utilizzati nell'ambiente crittografico. Tuttavia alcune cose sono, nonostante il comportamento immorale, non legalmente punibili. Diamo tre esempi:
- Quando non è proibito dalla legge non è illegale. Alcuni attori discutibili scelgono deliberatamente un luogo che ha un cattivo sistema legale. I pensieri dietro a ciò sono che quando una certa azione non è proibita dalla legge, non è illegale.
- Un attacco del 51%. Un modo per commettere una "frode" crittografica è dirottare una criptomoneta prendendo il controllo della blockchain. Quando una moneta viene convalidata da Proof of Work qualcuno può ottenere il 51% dei nodi per controllare la blockchain e modificarla.
- Schemi di pompaggio e scarico. Il pump and dump è vietato su vari mercati finanziari come la compravendita di azioni. Tuttavia è perfettamente legale creare un "hype" attorno a una certa moneta (anche quando le informazioni fornite sono false) e iniziare a vendere mentre gli investitori al dettaglio nella moneta o nel token stanno ancora acquistando.
5 consigli per riconoscere ed evitare le truffe crittografiche
Ovviamente non vuoi essere vittima di una frode crittografica. Per evitare che ciò accada è importante riconoscere un tentativo di truffa crittografica ed evitare di rimanere intrappolati in una frode crittografica. Spieghiamo con alcuni esempi pratici.
Truffe crittografiche 1: come evitare truffe e phishing
Scamming e phishing sono varie tattiche per ottenere l'accesso alla tua criptovaluta senza il tuo consenso. Questo di solito viene fatto in due modi. O ricevi un'e-mail da una "parte fidata" per accedere ed eseguire una transazione, o vieni contattato da un impostore che afferma di essere un rappresentante di una parte di cui ti fidi con una richiesta di trasferimento urgente dei tuoi fondi.
Il modo per evitare questo tipo di truffe crittografiche è utilizzare i seguenti passaggi:
- La tua borsa di fiducia e le società di portafoglio di fiducia non ti chiederanno mai password e chiavi per la privacy, quindi non fornirle.
- Se qualcuno ti chiama: termina la conversazione e mettiti in contatto con l'helpdesk del provider coinvolto in un modo che usi regolarmente e di cui ti fidi. Chiedi loro cosa sta succedendo e discuti.
- Non condividere la tua chiave privata o la password del portafoglio (per non parlare della frase seme) in NESSUNA circostanza.
Truffe cripto 2: come evitare un attacco allo scambio di criptovalute di tua scelta?
Ovviamente non sei in grado di fermare un attacco a uno scambio di criptovalute come investitore medio, tuttavia puoi fare tre cose per evitare l'esposizione della tua criptovaluta e/o denaro a un attacco. Le misure che puoi adottare sono:
- Usa un portafoglio separato. Quando lasci la tua criptovaluta sullo scambio (a volte anche quando usi un portafoglio di scambio) non hai la chiave privata delle tue criptovalute. Queste chiavi private sono l'obiettivo principale dei truffatori. Si chiama "un singolo punto di debolezza". Usando un portafoglio separato hai le chiavi private della tua criptovaluta.
- Non lasciare denaro inutilizzato sul tuo conto. Se vuoi effettuare un deposito per investire fallo nel momento in cui sei pronto per acquistare efficacemente la criptovaluta di tua scelta. Lo stesso vale con una vendita. Hai venduto le tue criptovalute e non vuoi riutilizzare la tua fiat? Effettua un prelievo sul tuo conto bancario.
Quando ti trovi in una situazione in cui non è redditizio pagare o investire sul posto, puoi considerare di convertire i tuoi soldi in una moneta stabile come Tether (USDT) o USD Coin (USDC) e lasciarlo lì finché non trovi il giusto destinazione o momento giusto per (re)investire.
- Apri un secondo conto di trading con un altro broker. Per i trader europei il binomio bitvavo ed Scambio di Changelly è un'opzione comunemente usata. Quando c'è un attacco digitale su un determinato broker e il loro sito non funziona, ti sei permesso di continuare a fare trading senza il fastidio di verifiche ecc. Soprattutto quando il mercato è volatile e hai trasferito le tue criptovalute su un portafoglio ci possono essere bei soldi fatti quando sei preparato.
Certamente Bitcoin (BTC) è una criptovaluta affidabile su cui investire. Questo è il prezzo effettivo di Bitcoin:
Truffe crittografiche 3: come rilevare uno schema di pump and dump in gioco?
Quando segui da vicino i mercati, potresti individuare alcune criptovalute che stanno aumentando rapidamente. Indaghi e scopri che c'è un sacco di "ronzio" sui social media e pensi di essere un vincitore. Purtroppo è probabile che tu abbia individuato uno schema "pump and dump" senza saperlo. Durante un "pump and dump" gli iniziatori acquistano molte monete da una certa criptovaluta a un prezzo basso.
Dopo aver acquistato la valuta iniziano a diffondere (false) notizie e a creare clamore sui social media. Altri investitori noteranno l'hype e compreranno la stessa moneta. Ciò provoca un effetto valanga e prima che tu te ne accorga, molti acquirenti stanno intervenendo. In quel momento gli acquirenti iniziali stanno vendendo le loro monete per i premi più alti, come indicato sullo scambio. Una volta che hanno venduto e realizzato un profitto, interrompono il pompaggio e tutto ciò che resta per gli investitori al dettaglio è il dumping (ovviamente contro una perdita).
A proposito, questo effetto palla di neve non deve essere confuso con la cripto palla di neve, che è un effetto regolare del trading di criptovalute in un trend ribassista.
Ovviamente ci sono diversi passaggi per evitare di diventare la prossima vittima di queste truffe crittografiche. Forniamo tre semplici passaggi:
- Controlla la cronologia di trading a lungo termine. C'è un aumento inaspettato della quantità di monete scambiate in un dato momento? Non c'è mai stata una corsa al rialzo così ferma prima d'ora? Perché dovrebbe esserci adesso?
- Controlla le fonti di notizie e voci. Chi sta vendendo le notizie? Sono queste parti rispettabili o vaghi troll anonimi di Internet (che potrebbero anche avere una reputazione di pompaggio e scarico)?
- Utilizzare stop loss o servizi di bot di trading come Cryptohopper per assicurarti di proteggere i tuoi investimenti, anche durante uno schema di pump and dump.
Truffe crittografiche 4: creazione di una moneta falsa o di uno scambio falso
Un altro modo per truffare gli investitori dai loro investimenti in criptovalute e/o fiat è creare un account falso o uno scambio falso. Questa è una classica frode. O le persone acquistano monete e scoprono a proprie spese che rivendere o prelevare i tuoi soldi è impossibile. Un'altra opzione è che ti imbatti in uno scambio o una moneta che fornisce enormi ritorni per un astuto e scompare improvvisamente. In tal caso la falsificazione di una moneta o di uno scambio è spesso abbinata al classico schema Ponzi o allo schema 'pump and dump'.
Puoi evitare di utilizzare scambi falsi e acquistare criptovalute false seguendo tre semplici passaggi:
- Quando prendi in considerazione uno scambio di criptovalute, controlla Google e scopri la storia e la reputazione dello scambio;
- Quando prendi in considerazione l'acquisto di una nuova moneta crittografica, controlla il team dietro la moneta. Queste persone sono rispettabili e c'è una road map chiara?
- Su quali exchange è quotata la criptomoneta? Quando una moneta è quotata su scambi gratuiti con assegni piccoli o nulli, le modifiche sono maggiori che c'è una truffa. Negli scambi regolari le criptovalute vengono controllate prima di essere quotate. Uno degli esempi più recenti di truffa crittografica con una moneta falsa è il token di gioco Squid. Su WANT.nl abbiamo spiegato il Squid gioco gettone frode (in olandese).
Consiglio bonus 5: stai lontano dai "servizi di recupero" e fai attenzione alle "pompe di pompaggio e discarica"
Ci sono alcune comunità sui social media che organizzano strategie di pump and dump. Quando fai parte di una tale comunità, ricevi "suggerimenti" per acquistare determinate monete e trarre profitto da una pompa che i proprietari del gruppo stanno pianificando. Tuttavia, spesso questi proprietari hanno avviato la pompa prima di condividere i loro "consigli" e si scopre che si diventa una vittima anziché un trader redditizio.
La forma più triste di frode crittografica è il "fondo di recupero". Una volta che sei stato truffato e hai perso i tuoi soldi, inizia questa truffa. Dopo un po' ricevi un'e-mail da un cosiddetto specialista della sicurezza o anche da combattenti del crimine "ufficiali". Hanno buone notizie! I tuoi fondi truffati vengono rintracciati e possono essere recuperati, tuttavia devi pagare un piccolo contributo alle spese. (di solito una percentuale dei fondi rubati). Ovviamente dovrai pagare in anticipo, perché una volta pagato non ci sarà alcun seguito. La posta viene inviata dagli stessi truffatori che hanno preso i tuoi investimenti iniziali e tu vieni truffato per la seconda volta.
Speriamo che questi suggerimenti per riconoscere ed evitare le truffe crittografiche siano utili per fare trading in modo sicuro e responsabile.
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Nota: non forniamo mai consulenza finanziaria, quindi non puoi interpretare i nostri contributi in questo modo. Fai sempre le tue ricerche e prendi decisioni razionali su se, quando, in cosa e quanto vuoi investire.