Zolang er cryptomunten bestaan, is er crypto-zwendel. We leggen uit hoe je ze kunt herkennen en geven je 5 tips om crypto-zwendel te voorkomen.
Natuurlijk beginnen we met de eerste stap als we meer willen weten over crypto-zwendel. De vraag is of crypto zwendel echt bestaat?
Inhoudsopgave
Zijn er crypto-scams?
Het duidelijke en trieste antwoord is 'ja'. Er zijn veel manieren waarop oplichters grip proberen te krijgen op je zuurverdiende crypto-investeringen. Ze hebben vier opties om je geld aan te vallen. Dit zijn de volgende:
- Ze vallen de crypto-exchange aan;
- Ze vallen je aan met oplichting en nep;
- Ze vallen de crypto-valutaprijzen aan;
- Ze maken een valse munt of token;
Later leggen we uit hoe je deze cryptofraude kunt herkennen en hoe je ze kunt vermijden. Voordat we dat doen, beantwoorden we nog een vraag.
Is crypto-zwendel illegaal?
Als je een duidelijk 'ja' verwachtte, moeten wij je teleurstellen. Het juiste antwoord is 'dat hangt ervan af'. Natuurlijk zijn overduidelijke fraude, phishing, oplichting en ander gedrag dat in het normale leven illegaal is, net zo illegaal als het in de crypto-omgeving wordt gebruikt. Sommige dingen zijn, ondanks het immorele gedrag, echter niet wettelijk strafbaar. We geven drie voorbeelden:
- Als het niet bij wet verboden is, is het niet illegaal. Sommige dubieuze acteurs kiezen bewust voor een locatie met een slecht rechtssysteem. De gedachte daarachter is dat wanneer een bepaalde handeling niet bij wet verboden is, het niet illegaal is.
- Een aanval van 51%. Een manier om crypto-fraude te plegen is door een cryptomunt te kapen door de blockchain over te nemen. Wanneer een munt wordt gevalideerd door Proof of Work, kan iemand 51% van de knooppunten verkrijgen om de blockchain te besturen en te wijzigen.
- Pomp- en dumpschema's. Pump and dump is verboden op verschillende financiële markten zoals de aandelenhandel. Het is echter volkomen legaal om een 'hype' rond een bepaalde munt te creëren (zelfs als de gegeven informatie nep is) en te beginnen met verkopen terwijl de particuliere beleggers in de munt of token nog steeds kopen.
5 tips om crypto-zwendel te herkennen en te vermijden
Je wilt natuurlijk geen slachtoffer worden van cryptofraude. Om dat te voorkomen is het belangrijk om een poging tot crypto-zwendel te herkennen en te voorkomen dat je verstrikt raakt in crypto-fraude. We leggen het uit met enkele praktische voorbeelden.
Crypto-zwendel 1: hoe je oplichting en phishing kunt voorkomen
Oplichting en phishing zijn verschillende tactieken om zonder je toestemming toegang te krijgen tot je cryptocurrency. Dit gebeurt meestal op twee manieren. Ofwel krijg je een e-mail van een 'vertrouwde partij' om in te loggen en een transactie uit te voeren, ofwel wordt je benaderd door een bedrieger die beweert een vertegenwoordiger te zijn van een partij die je vertrouwt met het verzoek om dringend je geld over te maken.
De manier om dit soort crypto-zwendel te vermijden, is door de volgende stappen te volgen:
- Je Trusted Exchange en Trusted Wallet-bedrijven zullen je nooit om wachtwoorden en privacysleutels vragen, dus geef ze ook niet.
- Als iemand je belt: beëindig het gesprek en neem contact op met de helpdesk van de betrokken aanbieder op een manier die je regelmatig gebruikt en vertrouwt. Vraag wat er aan de hand is en bespreek zaken.
- Deel in GEEN ENKEL geval je privésleutel of portemonnee-wachtwoord (laat staan de seed-zin).
Crypto-zwendel 2: hoe voorkom je een aanval op de cryptobeurs van jouw keuze?
Natuurlijk ben je als gemiddelde belegger niet in staat om een aanval op een cryptobeurs te stoppen, maar je kunt drie dingen doen om te voorkomen dat je crypto en/of geld aan een aanval wordt blootgesteld. De maatregelen die je kunt nemen zijn:
- Gebruik een aparte portemonnee. Wanneer je je crypto op de exchange laat staan (soms zelfs als je een exchange wallet gebruikt) heb je niet de private key van je cryptocurrencies. Deze privésleutels zijn het belangrijkste doelwit voor oplichters. Het wordt 'een enkele zwakke plek' genoemd. Door een aparte portemonnee te gebruiken heb je de privésleutels van je cryptovaluta.
- Laat geen ongebruikt geld op je rekening staan. Als je een storting wilt doen om te investeren, doe dit dan op het moment dat je klaar bent om de crypto van je keuze effectief te kopen. Hetzelfde geldt voor een verkoop. Heb je je crypto verkocht en wil je je fiat niet opnieuw gebruiken? Maak een opname naar je bankrekening.
Wanneer je je in een situatie bevindt waarin het niet rendabel is om ter plaatse uit te betalen of te investeren, kun je overwegen je geld om te zetten in een stabiele munt zoals Tether (USDT) of USD Coin (USDC) en deze daar te laten staan totdat je de juiste bestemming of het juiste moment om te (her)investeren.
- Open een tweede handelsaccount bij een andere broker. Voor Europese handelaren de koppeling Bitvavo en Changelly exchange is een veelgebruikte optie. Wanneer er een digitale aanval is op een bepaalde broker en hun site is uit de lucht, dan heb je jezelf in staat gesteld door te gaan met handelen zonder het gedoe van verificaties etc. Vooral wanneer de markt volatiel is en je je crypto naar een wallet hebt overgezet kan er aardig geld verdiend worden als je voorbereid bent.
Natuurlijk Bitcoin (BTC) is een betrouwbare cryptomunt om in te investeren. Dit is de werkelijke Bitcoin-prijs:
Crypto-zwendel 3: Hoe een pump and dump-schema in het spel detecteren?
Wanneer je de markten op de voet volgt, kun je enkele cryptocurrencies zien die snel stijgen. Je gaat op onderzoek uit en komt erachter dat er veel 'buzz' is op social media en je rekent op een winnaar. Helaas is de kans groot dat je een 'pump and dump'-schema hebt gezien zonder het te weten. Tijdens een 'pump and dump' kopen de initiatiefnemers veel munten van een bepaalde cryptovaluta voor een lage prijs.
Nadat ze de valuta hebben gekocht, beginnen ze (nep)nieuws te verspreiden en creëren ze een hype op sociale media. Andere investeerders zullen de hype opmerken en dezelfde munt kopen. Dit veroorzaakt een sneeuwbaleffect en voor je het weet stappen er heel veel kopers in. Op dat moment verkopen de eerste kopers hun munten voor de hoge prijzen zoals vermeld op de beurs. Als ze eenmaal hebben verkocht en winst hebben gemaakt, stoppen ze met pompen en is het enige dat overblijft voor de particuliere beleggers dumping (uiteraard tegen verlies).
Overigens is dit sneeuwbaleffect niet te verwarren met de crypto sneeuwbal, wat een regelmatig effect is van cryptohandel in een berentrend.
Natuurlijk zijn er verschillende stappen om te voorkomen dat je het volgende slachtoffer wordt van deze crypto-zwendel. We bieden drie eenvoudige stappen:
- Controleer de handelsgeschiedenis op lange termijn. Is er een onverwachte toename van het aantal munten dat op een bepaald moment wordt verhandeld? Is er nog nooit zo'n stevige bull run geweest? Waarom zou deze nu moeten zijn?
- Controleer de bronnen van nieuws en geruchten. Wie verspreiden het nieuws? Zijn dit gerenommeerde partijen of vage anonieme internettrollen (die misschien zelfs de reputatie hebben te pompen en te dumpen)?
- Gebruik stop loss- of handelsbotfaciliteiten zoals: Cryptohopper om ervoor te zorgen dat je je investeringen beschermt, ook tijdens een pump and dump-regeling.
Crypto-zwendel 4: Een nepmunt of nep-exchange maken
Een andere manier om investeerders van hun crypto-investeringen en/of fiat te bedriegen, is door een nepaccount of nep-exchange aan te maken. Dit is klassieke fraude. Ofwel mensen kopen munten en ontdekken op de harde manier dat het onmogelijk is om je geld terug te verkopen of op te nemen. Een andere optie is dat je een beurs of munt tegenkomt die voor een keer een enorm rendement oplevert en plotseling verdwijnt. In dat geval wordt het vervalsen van een munt of wissel vaak gecombineerd met het klassieke Ponzi-schema of een 'pump and dump'-schema.
Je kunt het gebruik van nep-exchanges en het kopen van nep-cryptocurrencies vermijden door drie eenvoudige stappen te volgen:
- Wanneer je een crypto-exchange overweegt, kijk dan op Google en ontdek de geschiedenis en reputatie van de exchange;
- Wanneer je overweegt een nieuwe cryptomunt te kopen, controleer dan het team achter de munt. Zijn deze mensen gerenommeerd en is er een duidelijk stappenplan?
- Op welke beurzen staat de cryptomunt vermeld? Wanneer een munt wordt vermeld op gratis exchanges met kleine of geen cheques, zijn de veranderingen groter dat er sprake is van oplichterij. Op reguliere beurzen worden cryptomunten gecontroleerd voordat ze worden vermeld. Een van de meest recente voorbeelden van crypto-zwendel met een nepmunt is de Squid Game Token. Op WANT.nl hebben we de Inktvis Spel Token Fraude (in het Nederlands).
Bonustip 5: blijf weg van de 'recovery services' en wees voorzichtig met de 'pump and dump pools'
Er zijn bepaalde gemeenschappen op sociale media die pomp- en dumpstrategieën organiseren. Als je deel uitmaakt van zo'n community krijg je 'tips' om bepaalde munten te kopen en te profiteren van een pomp die de eigenaren van de groep van plan zijn. Vaak hebben deze eigenaren echter de pomp gestart voordat ze hun 'tips' hebben gedeeld en blijkt dat jij een slachtoffer wordt in plaats van een winstgevende handelaar.
De meest treurige vorm van cryptofraude is het 'recovery fund'. Zodra je bent opgelicht en je geld bent kwijtgeraakt, begint deze zwendel. Na een tijdje krijg je een e-mail van een zogenaamde beveiligingsspecialist of zelfs 'officiële' misdaadbestrijders. Ze hebben goed nieuws! Je opgelichte gelden worden opgespoord en kunnen worden teruggevorderd, echter moet je een kleine bijdrage in de kosten betalen. (meestal een percentage van het gestolen geld). Natuurlijk moet je vooraf betalen, want als je eenmaal hebt betaald, is er geen follow-up. De e-mail wordt verzonden door dezelfde oplichters die je initiële investeringen hebben gedaan en je wordt voor de tweede keer opgelicht.
Hopelijk zijn deze tips om crypto-zwendel te herkennen en te vermijden nuttig om op een veilige en verantwoorde manier te handelen.
Bekijk ons overzicht van live Bitcoin en live cryptoprijzen!
Let op: wij geven nooit financieel advies, dus je kunt onze bijdragen niet op die manier interpreteren. Doe altijd je eigen onderzoek en maak rationele beslissingen over of, wanneer, waarin en hoeveel je wilt investeren.
