DeFi: 1 uitgebreide gids voor gedecentraliseerde financiering (DeFi)

Over het algemeen staat gedecentraliseerde financiering (Defi), die de blockchain aandrijft, nog in de kinderschoenen, maar biedt een aantrekkelijk voorstel waarmee individuen en instellingen bredere toegang tot financiële toepassingen kunnen gebruiken zonder dat er een financieel intermediair vertrouwen nodig is. Deze ontwikkeling kan ten goede komen aan mensen die voorheen geen toegang hadden tot deze financiële diensten. Ook belooft Defi een uitgebreide kapitaalmarkt.

Wat is Defi?

Defi benadrukt een bredere benadering van algemene decentralisatie in de traditionele financiële sector. De kern van het initiatief is de openstelling van traditionele financiële diensten voor iedereen, die een ecosysteem van niet-gelicentieerde financiële diensten biedt op basis van blockchain-infrastructuur.

Over het algemeen is Defi een ambitieuze poging om fundamentele gevallen van traditioneel financieel gebruik, zoals blockchain-handel, leningen, investeringen, vermogensbeheer, betalingen en verzekeringen, te decentraliseren. Defi is gebaseerd op gedecentraliseerde applicaties of protocollen (dApps). Door deze dApps op de blockchain te draaien, zorg je voor een financieel netwerk van peer accounts. Net als Lego-bouwstenen kan elke dApp worden gecombineerd. Slimme contracten functioneren als vergelijkbare connectoren met goed gedefinieerde API's in traditionele systemen.

De opkomst van Defi

Hoewel het open-source financieringsinitiatief grotendeels onafhankelijk is van blockchain, werkt het zowel op flexibelere blockchains (dwz programmeerbare slimme contracten) als op een sterke ontwikkelaarsbasis. Steeds meer crypto-instellingen bieden Blockchain-oplossingen voor Defi. We noemen de 5 meest populaire protocollen die worden gebruikt voor slimme contracten.

Zoals je kunt zien, zijn dit allemaal blockchains waaraan een cryptovaluta is gekoppeld. Daarom deze cryptocurrencies: Ethereum (ETH), BinanceCoin (BNB), Golven (golven), EOS (EOS) en Tron (TRX) zijn populair bij veel investeerders. Het gecombineerde volume van Defi van deze slimme contracten per 1-1-21 was $ 2.04 miljard. Verder werden slimme contracten gebruikt voor uitwisselingen ($ 854.49 miljoen) en gokken ($ 10.6 miljoen).

Nu we de basis van Defi kennen is het tijd om wat dieper in het Defi-ecosysteem te duiken.

Het Defi-ecosysteem

Defi-ecosysteem en zijn producten De verschillende producten die in Defi zijn opgenomen, worden ook wel open-sourcefinanciering genoemd, omdat het een ecosysteem is waarin blockchains, digitale activa en open protocollen zijn geïntegreerd in conventionele financiële structuren. Laten we eens kijken naar enkele van deze producten.

1. open leenprotocollen:

Zoals de naam al doet vermoeden, is het een blockchain-platform voor digitaal geld lenen, open leenprotocollen zijn de afgelopen jaren het populairst onder andere open financiële sectoren. Net als bij een bank storten gebruikers hun geld en wanneer iemand hen digitale activa uitleent, verdienen ze rente. Maar in plaats van tussenpersonen, dicteren slimme contracten hier leenvoorwaarden, verbinden ze schuldeisers en leners en verdelen ze rentetarieven. Door de aangeboren transparantie van de blockchain en de afwezigheid van tussenpersonen maakt de geldverstrekker hogere winsten en begrijpt hij de risico's beter.

Open leenprotocol is gebaseerd op een openbare blockchain-achtige Ethereum (ETH), en vanwege het belang van zijn vermogen om digitale activa uit te lenen, kan het wereldwijd op grote schaal worden toegepast. Het biedt verschillende voordelen ten opzichte van traditionele kredietdiensten.

• Integratie met leningen of leningen met digitale activa.

• Digitale activagarantie in geval van wanbetaling van een lening.

• Huidige afwikkeling van transacties en nieuwe manieren om de lening veilig te stellen.

• Standaardisatie en interoperabiliteit, waardoor ook kosten kunnen worden bespaard door automatisering.

• Er is geen kredietcontrole, wat een betere toegang betekent voor mensen die geen toegang hebben tot traditionele diensten.

2. MakerDAO:

Dit is een van de meest populaire gedecentraliseerde kredietprotocollen geworden. Het is duidelijk dat het bedrijf verschillende stabiliteitsverhogingen heeft voorgesteld om de pariteit met de Dai-USD prijspariteit, vanwege schaalproblemen. Dit laatste stelt gebruikers in staat om digitale activa te lenen en uit te lenen, maar maakt gebruik van bekende kredietmodellen zoals kredietcontroles en een bedrijf dat aanvragen voor achterstallige leningen afhandelt.

3. Stabiele munten:

In tegenstelling tot andere cryptocurrencies die variabele waarden hebben, zijn stablecoins tokens die worden uitgegeven door een blockchain die is ontworpen om een ​​bepaalde waarde vast te houden. Dit wordt meestal geassocieerd met fiat-valuta's zoals de Amerikaanse dollar, maar vaak met andere activa zoals goud. Een stabiele valuta omvat onderpand om zich aan te passen aan prijsveranderingen.

Het bedrijf maakt stabiele munten echter gecentraliseerd, wat een zogenaamde 'centrale stop wordt'. Deze stabiele munten vereisen vertrouwen in een gecentraliseerde entiteit en zijn daarom onderhevig aan kapitaalverliezen en destabilisatie door externe geopolitieke factoren. Het wordt ook riskant wanneer er een gebrek aan vertrouwen is in het vermogen van de centrale partij om wissels te beschermen.

Dit probleem wordt opgelost door deze munten stabiel en controleerbaar te maken. Houd er rekening mee dat de bedrijven achter deze stabiele munten rente verdienen over het geld dat is gestort door gebruikers die op een bankrekening storten. Onderzoek toont aan dat deze prijsmarge in de loop van de tijd zou afnemen en de klant meer ten goede zou komen. Als je meer wilt weten over stabiele munten, bezoek dan onze speciale pagina over stabiele munten (in de toekomst).

Dit zijn de 10 meest populaire Defi-tokens

Terwijl investeren in of handelen in cryptovaluta wordt beschouwd als zich in een 'vroege fase' bevinden, is investeren in Defi-tokens nog kinderspel. Enerzijds betekent dit dat er een zeer interessant investeringsrendement te behalen is. Aan de andere kant betekent dit dat de markt nog volatieler en ongereguleerd is dan de cryptomarkt. Investeren in Defi-tokens wordt echter steeds populairder. Hieronder vind je de grootste Defi-tokens, gesorteerd op marktkapitalisatie.

Defi voordelen

Defi is gebaseerd op blockchain. Een blockchain wordt vaak een algemene laaginfrastructuur genoemd, dus op Defi kan het worden beschouwd als een groep van tweede laagtoepassingen. Hierdoor kan Defi inherent zijn aan de fundamentele kenmerken van decentralisatie. Het is belangrijk op te merken dat dit alleen waar is als de blockchain zelf gedecentraliseerd is. Door aan deze voorwaarde te voldoen, worden de belangrijkste voordelen van het openen van een financieel actief gedeeld met de belangrijkste voordelen van de blockchain:

• Echte decentralisatie maakt weerstand tegen volkstellingen en wereldwijde deelname mogelijk, ongeacht de sociale status, en maakt betrouwbare derde partijen vrij.

• Het gebruik van blockchain als technologische infrastructuur maakt relatief snelle en goedkope transacties / overeenkomsten, de onveranderlijkheid van financiële contracten en contractautomatisering mogelijk.

• Defi-programma's stellen de gebruiker doorgaans in staat om in het bezit te blijven van privésleutels. Dit staat bekend als de bewaarder in het blockchain-ecosysteem. De gebruiker heeft de volledige controle over het geld zonder een betrouwbare derde partij.

• Meer transparantie van het ecosysteem, en daarmee prijs- en marktefficiëntie. Er is geen minimaal risico voor de klant, zoals asymmetrische data, en persoonlijke belangen worden beheerd door een transparant protocol.

• Defi bevordert netwerkeffecten, aangezien een veelvoud aan innovaties wordt gegenereerd door een unieke combinatie van verschillende projecten in Layer 2- of zelfs Layer 3-toepassingen.

Conclusie:

Defi of gedecentraliseerde financiering wil het huidige financiële systeem verstoren door nieuwe oplossingen voor de openbare blockchain te brengen. Defi reorganiseert bestaande traditionele financiële systemen die worden gedefinieerd door centralisatie en stelt mensen in staat rechtstreeks te communiceren in gedecentraliseerde, veilige en transparante protocollen. De aard van de beweging elimineert de kwestie van vertrouwen in mensenhanden en gebruikt de code die het uitvoert om volledige veiligheid te creëren.

Disclaimer

Houd er rekening mee dat onze site geen financieel advies geeft. De getoonde statistieken en informatie zijn uitsluitend bedoeld als mogelijke bron voor je eigen onderzoek naar (investeren in) crypto en / of voor educatieve / amusementsdoeleinden. Ondanks onze inspanningen om informatie op een juiste en tijdige manier te presenteren, aanvaarden wij geen enkele verantwoordelijkheid voor eventuele tekortkomingen in de verstrekte gegevens en / of informatie. Houd er bovendien rekening mee dat deze site affiliate links gebruikt. Dit betekent dat we mogelijk een bijdrage kunnen verdienen in de kosten van het gebruik van deze site en het verstrekken van gratis informatie als je besluit op (een van) de geplaatste links te klikken.